偽造銀行轉賬檔案是否應受處罰，偽造銀行轉賬證明是否違法？

嗯，是的，這是一起重大的金融犯罪。

說白了，就算銀行給你開證，最後進入中國人民銀行的信用系統也會被拒絕登入，中國人民銀行有自己的攔截程式，只要借款人有不良記錄，就不能登記貸款， 如果他不能登記記錄，貸款就不能最終分散。如果發現偽造公章，將以偽造檔案和詐騙罪起訴，並且根據貸款的大小，肯定會被判處兩年以上的監禁。 如今，很多銀行因為信用報告不好，就要求貸款人開立“非惡意憑證”，但是我們這些混在銀行體系裡的人都知道，只有“結算憑證”和“餘額憑證”的銀行才願意開立，其餘的憑證都不願意被所有銀行開通，所謂的“非惡意憑證”在金融監管面前是沒有說服力的。只要你屬於銀監會規定的限制貸款物件或黑名單物件，只要你向銀監會出示“非惡意證明”，你仍然會受到警告處罰。

逾期就是逾期，不管你是什麼原因，都沒有“惡意”和“非惡意”的區別，如果你不還債，就是“惡意”行為，因為如果你不記得，並不意味著你無法履行還款義務！ 不良記錄是對那些“忘記”履行義務的人的懲罰，但幸運的是你有不良記錄，而不是黑名單，否則，你的名字（身份證號碼）將不想在銀行貸款一輩子。

觸犯法律。 偽造銀行轉賬記錄涉嫌偽造或更改財務檔案。 該犯罪的客觀方面是違反規定，為他人開具信用證或者其他保函、票據、存款證或者信用證明，造成較大損失。

“違規”是指違反銀行、金融機構制定的有關金融法律、行政法規、規章和內部規章制度和業務規則的行為。 “為他人”不僅包括自然人，還包括單位。 “保函”是指銀行在代客戶辦理保函業務時，應申請人的要求向受益人出具的保函。

“工具”是指金融工具。 “存款證”是銀行存款證。 “信用證明”是指提供客戶財產狀況、還款能力、信用等級等的證明檔案。

“造成較大損失”應從經濟角度進行審查，不僅包括導致金融機構遭受較大損失的行為，也包括導致其他相關個人或單位遭受較大損失的行為。

根據我國有關法律的規定，製作假銀行轉賬憑證是違法的。 偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利，並處盲山罰金。

法律依據

中華人民共和國刑法

第177條.

有下列情形之一的，對偽造、變造財務檔案的，處五年以下有期徒刑或者拘役，或者二萬元以上二十萬元以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金; 情節特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產

（一）偽造、變造匯票、本票、支票的;

2）偽造、變造委託收據、匯款憑證、銀行存款憑證等銀行結算憑證;

（三）偽造、變造信用證或信用證所附單據、單證的;

4）偽造信用卡。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依照前款規定處罰。

法律分析：偽造銀行對賬單是偽造、變造財務單證犯罪的表現形式之一，應根據犯罪情節量刑。

法律依據：中華人民共和國刑法：第一百七十七條 有下列情形之一的，對偽造、變造財務檔案的，處五年以下有期徒刑或者拘役，或者罰金，處二萬元以上二十萬元以下罰金，並處五萬元以上十萬元以下有期徒刑： 並處五萬元以上五十萬元以下罰款。偽造、變造匯票、本票、支票，或者偽造、變造委託憑證、匯款憑證、銀行存款單或者其他銀行結算憑證或者其他銀行結算憑證，或者偽造、變造信用證或者隨附單據或者變造或者變造的，第四，偽造信用卡。

觸犯法律，犯偽造、變造財務檔案罪。

我國刑法規定，有偽造、變造匯票、本票、支票，偽造、變造托收憑證、匯款憑證、銀行存款單證等銀行結算憑證，偽造、變造信用證或者隨附單據、偽造信用卡等行為，屬於偽造、變造金融票據罪。 如果此人有犯罪行為能力，故意偽造銀行轉賬記錄截圖，則為高。

轉移記錄可以用作上訴的證據。 但是，必須滿足以下條件：

1.只有轉賬記錄，這個證據不是很有證明力。 移交筆錄只能作為輔助證據，不能成為實質性、剛性證據;

2、法院對本證據真實性或是否認定本證據的判斷，也取決於轉賬記錄的實際情況。

3、如果涉及的金額比較大，建議委託律師談判或提起訴訟，否則有時僅憑過戶記錄就不容易維權。

中華人民共和國刑法

第一百七十七條 偽造、變造財務檔案，有下列情形之一的，處五年以下有期徒刑或者拘役，或者二萬元以上二十萬元以下罰金; 情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金; 情節特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產

（一）偽造、變造匯票、本票、支票的;

2）偽造、變造委託收據、匯款憑證、銀行存款憑證等銀行結算憑證;

（三）偽造、變造信用證或者隨附單據、單證的;

4）偽造信用卡。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依照前款規定處罰。 第一百七十七條之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，或者一萬元以上十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金二萬元以上二十萬元以下

（一）明知是偽造或者明知是偽造的信用卡，或者明知是偽造的空白信用卡，或者明知是偽造的空白信用卡，並且擁有、運輸金額較大的;

2）非法持有他人信用卡，數量較大;

3）使用虛假身份證明騙取信用卡;

4） 購買或向他人提供偽造的信用卡或以虛假身份騙取的信用卡。

盜用、購買、非法提供他人信用卡資訊、資料的，依照前款規定處罰。

銀行或者其他金融機構工作人員利用職務之便犯第二款罪的，從重處罰。

偽造銀行轉賬記錄截圖屬於違法行為，涉嫌偽造財務檔案。 自然人犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，或者罰金; 情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金。 單位犯此罪的，對單位判處罰金，並對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依照自然人犯罪情節處理。

法律依據

《刑法》第177條。

有下列情形之一的，對偽造、變造財務檔案的，處五年以下有期徒刑或者拘役，或者二萬元以上二十萬元以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金; 情節特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產

（一）偽造、變造匯票、本票、支票的;

2）偽造、變造其他親屬的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存款單據等銀行結算憑證;

（三）偽造、變造信用證或者隨附單據、單證的;運回勃起。

4）偽造信用卡。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依照前款規定處罰。