如何填寫銀行餘額對賬表

銀行餘額對賬的準備是出納員的一項重要工作。

在每個月的月底，通過將當月的銀行對賬單與公司的銀行存款分類賬逐一核對來編制的對賬單。 雙方都有乙個“”，有四種情況，沒有校驗號：

1.公司收銀員沒有被收集。

2.公司銀行尚未付款。

3.銀行沒有收到。

4.銀行支付企業未付款。

餘額公式為：

1.銀行對賬單餘額 公司出納 銀行對賬單對賬後未支付的公司餘額;

2.企業銀行存款賬戶餘額 銀行未收款、銀行支付企業未支付 企業銀行存款賬戶調整後的餘額;

3.銀行對賬單對賬餘額 銀行存款賬戶的對賬餘額。

1）檢查公司的“銀行存款日記賬”和“銀行對賬單”的餘額，看是否匹配。

2）查詢企業與銀行之間的未結賬款。

3）編制《銀行存款餘額對賬表》，調整未結賬款。

4）《銀行存款餘額對賬表》的調整不平衡的，查明企業或銀行賬簿中記載的錯誤，查明原因，進行處理。

“未到賬”，即一方已入賬，另一方因憑證交付時間影響未入賬;

未到賬的情況一般有以下四種情況：存入銀行的款項已被企業記入存款，但銀行尚未辦理存款手續，尚未計入企業存款賬戶; 企業開具支票或者其他支出憑證後，已登記為銀行存款減少，但銀行尚未辦理轉賬手續，未記入企業存款賬戶; 銀行代入企業收到的款項已入賬，增加企業存款，但企業尚未收到通知，尚未入賬; 銀行代為企業支付的金額已由銀行入賬，銀行減少了企業的存款，但企業尚未收到通知，因此尚未登記。

銀行餘額對帳單。

2004年5月31日。

專案。 量。

專案。 量。

銀行存款日記賬餘額。

加：銀行備案增加：企業備案增。

減少：銀行記錄減少，企業未記錄減少。

銀行對賬單餘額。

加：企業備案增加和銀行未備記增加。

減：公司記錄減少，銀行未記錄減少。

調整後的餘額。

調整後的餘額。

這很簡單，左邊填寫銀行賬戶，右邊填寫單位賬戶。 但前提是你的銀行賬戶和單位賬戶的情況不匹配才能編制這個表，即調整前的餘額不同，賬戶加減後，調整後的餘額持平。

Excel更直觀，公式由自己設定。

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03 銀行對賬報表。

商業賬簿餘額 銀行存款餘額。

彙總餘額 彙總餘額。

銀行未收款+企業未收款。

銀行未付款 - 銀行未付款。

銀行餘額對帳單。

單位餘額 + 銀行未收款 - 銀行分行未支付 = 調整後餘額。

銀行對賬單 + 未收款公司出納 - 未收款公司銀行 = 調整後的餘額。

以下是如何準備銀行餘額對帳單的示例。

2003年4月30日，某企業銀行存款餘額為20800元，銀行對賬單餘額為24400元

1.月底，該公司向銀行存入了一張3500元的轉賬支票，該支票尚未入賬。

2.月底，公司開出2100元轉賬支票，但銀行至今仍未支付賬款。

3.銀行委託銀行收取外國貨物貨款6800元，銀行收到並已記錄，但企業尚未收到銀行的收貨通知，至今未入賬。

4.銀行支付電費1800元，企業未收到銀行的付款通知，也未入賬。

根據上述未清賬款，編制銀行存款餘額調節表。 專案。

金額專案金額。

企業銀行存款日記賬餘額。

位址：銀行已收取的來自其他城市的貨物付款。

減：銀行已支付的當月電費。

銀行對賬單上的存款餘額。

位址：企業已記錄收據，但銀行尚未記錄付款。

減：付款已由企業記錄，但銀行尚未記錄。

對賬存款餘額。

對賬存款餘額。

上表所示調整後的存款餘額為企業4月底實際銀行存款金額。 必須注意的是，該單位不能在銀行存款餘額對賬表中調整銀行存款的賬面餘額，而只能在收到從銀行轉來的各類未結賬賬戶的相關付款結算憑證時進行登記。

補充符號法是對方已增減餘額調整的計算方法。 這種方法將單位和銀行的未結賬戶視為已經發生。 在編制銀行存款餘額對賬表時，根據雙方已有餘額（單位與銀行為一方），將對方從對方收到的賬戶相加，再減去對方已向對方支付的賬戶。

計算公式：單盈餘+單

白銀收據 - 白銀付款 =

白銀盈餘+單張收據-

單次付款，在此基礎上編制的銀行存款餘額的對賬如下表所示。

餘額含義：等於調整的銀行存款餘額為單位銀行存款的實際金額，即為當日可動用的銀行存款上限。

1.根據銀行的存款梁第一期付款日記賬。

註冊順序與銀行對賬單一一核對。

勾選並按“”對雙方已登記的事項

2.檢查日記帳和對賬單中未標記的“ ”專案，確認是簿記錯誤還是未到達的專案;

3.企業記賬差錯，按照一定的錯賬糾錯方法，記入賬目，調整銀行存款日記賬賬簿餘額; 通知銀行更正銀行簿記錯誤，調整銀行對賬單餘額;

4.準備銀行餘額對賬。

屬於未結賬目的專案包括在對帳單中，並計算調整後的餘額。 螞蟻。

更多資訊： 1. 定期存款。

定期存款又稱「存款證」。 銀行與存款人在存款時事先約定期限和利率，到期後提取本金和利息。 當存款人需要資金時，一些存款證可以在到期前在市場上出售; 一些定期存款票據是不可轉讓的，如果存款人選擇在到期前從銀行提取資金，他或她將需要向銀行支付費用。

2.定期存款期限的規定。

期限從 3 個月到 5 年不等，也可以超過 10 年。 一般來說，存款期限越長，利率越高。 傳統的定期存款以存款證和存摺的形式提供。

後者又稱存摺定期存款，但以90天為基本計息日，90天以下不計息。 與活期存款相比，定期存款具有更強的穩定性和運營成本。

較低的是商業銀行為此目的持有的存款準備金率。

它也相應較低，因此定期存款的資本利用率往往高於活期存款。

3.活期存款。

活期存款是一種銀行存款，存款人可以隨時取用和轉賬，恕不另行通知。 它可以是支票存款賬戶、保付支票和銀行本票的形式。

旅行支票和信用證等 活期存款佔一國貨幣的最大部分**，也是商業銀行**的重要資金。 活期存款不僅具有支付手段和貨幣流通的功能，而且具有很強的派生能力，是商業銀行業務的重點。

活期存款的利率普遍較低; 西方國家。

商業銀行一般不付利息，有的甚至收取一定的手續費。

四、活期存款服務的特點。

存款兌換：客戶可憑銀行卡在全國銀行網點和自助服務終端存取人民幣現金，憑預留密碼存摺到同城銀行網點存取現金。 同一城市也可以辦理無卡（存摺）的續費業務。

1、在餘額對賬報表中輸入銀行存款賬面餘額和銀行對賬單餘額。

2、核對會計賬戶上的銀行存款賬戶明細和銀行對賬單明細，逐一核對;

3、仔細核對未核對的是否有合併會計記錄，如相應銀行匯票上的流量和保費明細;

4、如上述核對後仍有未勾選的方框，填寫銀行未收款單位、銀行未收款的單位、銀行未收款的企業、銀行未收款的企業。

5、經過以上操作，計算出調整後的餘額，兩者正確。

銀行存款餘額對賬表是在銀行對賬單餘額與企業賬面餘額的基礎上，將對方收到的賬款金額與單位未繳賬款金額相加，減去對方與單位支付的賬款金額的調整方法， 從而調整雙方的平衡，使其保持一致。銀行結餘對賬報表的編制方法有三種，其計算公式如下：

1）企業賬簿存款餘額 銀行對賬單存款餘額 企業收到但銀行未收款的賬戶 企業已支付但銀行未支付的賬戶 銀行已支付但企業未支付的賬戶 銀行收到但企業未收款的賬戶;

2）銀行對賬單存款餘額 企業賬面存款餘額 企業已繳但未繳付的賬戶 企業已收但未收的銀行賬戶 銀行收款但企業未收款的賬戶 銀行繳款但企業未繳付的賬戶;

3）銀行對賬單存款餘額 企業收到但未由銀行收取的賬戶 企業已支付但未由銀行支付的賬戶 企業賬面存款餘額 銀行收到但企業未收取的賬戶 銀行已支付但企業未支付的賬戶。

銀行餘額對賬表可以通過兩種方式進行調整，一種是一側，一種是兩側。一方面，公司銀行存款賬戶餘額加上銀行收到的金額和企業未收到的金額。

減去企業支付的費用。

銀行未付款。 也就是說，銀行對賬單的餘額。

銀行存款餘額對賬表是一種縱向孝順調整方法，根據銀行對賬單餘額和企業賬面餘額，加上對方收到的賬款金額和單位未付賬款金額，減去對方與單位支付的賬款金額， 從而調整雙方的平衡，使其保持一致。銀行結餘對賬報表的編制方法有三種，其計算公式如下：

1）企業賬簿存款餘額 銀行對賬單存款餘額 企業收到但銀行未收款的賬戶 企業已支付但銀行未支付的賬戶 銀行已支付但企業未支付的賬戶 銀行收到但企業未收款的賬戶;

2）銀行對賬單存款餘額 企業賬面存款餘額 企業已支付但未由銀行支付的賬戶 企業收到但未由銀行收取的賬戶 銀行收到但未由企業收取的賬戶 銀行已支付但企業未支付的賬戶;

3）銀行對賬單存款餘額 企業收到但未由銀行收取的賬戶 企業已支付但未由銀行支付的賬戶 企業賬面存款餘額 銀行收到但企業未收取的賬戶 銀行已支付但企業未支付的賬戶。