銀行存款清算的步驟是什麼？

檢查銀行存款的方法是核對賬目

日記賬與總賬的核對;

日記賬與收據和付款憑證的核對;

日記賬與報表進行核對;

總賬與收據和付款憑證進行核對。

銀行對賬。 銀行存款清算又稱銀行對賬，是指將銀行存款日記賬的賬面餘額與開戶銀行轉來的對賬單餘額進行對賬，以查明賬戶是否一致。 銀行存款日記賬與開戶銀行轉來的對賬單不一致有兩個原因：

一是雙方或一方的簿記有誤，二是有未結賬。

未達到帳戶。 未到達賬戶是指一方因企業與銀行記賬時間不一致而已登記的專案，另一方因會計時間不一致而尚未登記憑證的專案。 未結賬包括以下四種情況：

企業已收到收款到賬，但銀行尚未收到貨款。

企業已在賬戶中付款，但銀行尚未在賬戶中付款。

銀行已收到貨款，但企業尚未收到貨款。

銀行已付款，但企業尚未付款。

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銀行存款盤點與手頭現金盤點功能不同，與開戶銀行核對賬戶的方法不是實物盤點的方法，也叫報表法。 對賬單法是指將單位銀行存款日記賬的賬簿記錄與開戶銀行轉來的對賬單進行核對，以查明銀行存款的實際金額。 企業在使用開票進行銀行存款清算前，應檢查其銀行存款記錄的完整性和餘額; 然後，將銀行傳送的銀行對賬單中記錄的銀行存款收付記錄與企業銀行存款日記中登記的說服記錄逐步核對，以查明銀行存款的實際金額。

銀行存款的清算一般在月底進行。

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在銀行存款盤點中，採用核對方式，即將開戶行定期傳送的對賬單與單位的銀行存款日記賬逐一核對，以查明銀行存款的收付、結餘是否正確、一致。

在與銀行對賬之前，您應該檢查公司銀行存款日記賬的正確性和完整性。 通過對賬，經常發現雙方的賬目不符。 這主要有兩個原因：

一是雙方在記賬中可能存在錯誤，如賬目錯誤、遺漏等，存在異常情況，應及時發現和糾正;

二是有未結賬，這是正常的。

為消除未達賬戶的影響，企業應根據核實發現的未達賬戶編制《銀行存款餘額對賬表》。

值得注意的是，由於未到賬賬戶並非錯賬或遺漏，因此無需根據對賬報表進行任何會計處理，雙方原有賬戶餘額將保持不變，在收到相關憑證（即從未到達賬戶到已到達賬戶）後，將按正常業務處理。

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法律分析：1、銀行存款盤點的方法，是通過對開戶單位與開戶銀行之間的銀行賬戶進行核對的方法進行的。 從理論上講，開戶單位的銀行存款賬戶餘額應與開戶銀行的存款賬戶餘額一致，但在記賬憑證的傳遞過程中，由於同一經濟業務的傳輸時間不同或其他原因，雙方的餘額不一致。

2、銀行存款清算方法：用總賬核對日記賬：核對企業的每日票據和總賬; 對日記帳、收據和付款憑證進行核對

核對企業日常賬單及各業務收付款憑證; 日記賬和報表的對賬：企業的日常賬目和銀行對賬單的對賬; 對總賬、收據和付款憑證進行核對。

法律依據：《中華人民共和國關於定期存款單質押貸款管理的規定》

第三條 本規定所稱單位定期存款證明，是指借款人為辦理質押貸款，委託貸款人憑開戶證明向接受存款金融機構（以下簡稱存款銀行）申請並簽發的人民幣定期存款權利證明。 存款證只能用於抵押貸款。 單位在金融機構辦理定期存款時，金融機構出具的《單位定期存款賬戶開立證明書》不得作為質押權證明。

金融機構應當制定相應的管理制度，加強對《單位定期存款賬戶開立證明書》的簽發和公司存款定期存款證明書的發放和使用管理。

第五條 借款人除按照其他有關規定提交檔案、材料外，還應當就單位定期存款證質押的貸款向貸款人提交下列檔案、材料： （一）開戶證明，包括借款人或者第三方向借款人提供的開戶證明; （二）存款人委託貸款人向存款銀行申請開具本單位定期存款證; （三）存款人在存款銀行的預留印章或者密碼。 如果開戶證明是由第三方提供給借款人的，第三方應提交乙份協議，同意借款人將開戶證明用於抵押貸款。

第六條 貸款人經審查批准借款人貸款申請的，應當向開戶銀行提交開戶證明和單位定期存款證明簽發委託書，並向存款銀行申請開具存款證明和確認單位定期期限。 貸款人經審查後不同意借款人貸款申請的，應及時將開戶確認書和授權委託書返還借款人。

很多人不太擅長銀行存款清算的方法，那麼銀行存款清算的方法是什麼呢？ 下面簡單說說檢視銀行存款的方法，希望對大家有所幫助。

1、本單位的銀行存款日記賬。

而銀行到笑話簿上，按結算憑證的種類、數量和金額為依據，逐日和交易通過支票進行，如果雙方都有記錄，用鉛筆圓高的金額“”表示。

2. 識別尚未到達的物品，即銀行存款日記賬和非“平方”銀行對賬單。

3、填寫銀行存款日記賬月餘額、銀行對賬單月餘額、發現的未到達賬戶專案。

並計算調整後的餘額。

4、調整後的《銀行存款餘額調整表》由主管會計師簽字蓋章，並報開戶行。

銀行存款盤點是採用與開戶銀行核對賬戶的方式進行的，即將開戶銀行轉入的銀行存款日記賬和記錄與單位出納員登記的銀行存款日記賬逐日逐案核對，以查明銀行存款的實際金額， 而此類銀行存款的盤點一般在月底進行。

銀行家銀行存款的盤點應按以下步驟進行：

1、根據經濟業務，結算憑證的種類、數量、金額，逐日核對銀行存款日記賬和銀行對賬單，如果雙方有記錄，用鉛筆標出金額。

2. 找出未結賬款（即銀行存款日記賬和銀行對賬單中未標記的金額）。

3、填寫日記賬和對賬單的月末餘額和《銀行存款餘額對賬表》中的未到賬賬戶，計算調整後的餘額。

4、調整後的餘額的《銀行存款餘額調節表》應由主管會計師簽字蓋章，並送交開戶銀行。

銀行存款清算注意事項

在確定銀行結算賬戶辦理手續符合規定、賬戶設定符合會計制度要求的基礎上，要求被檢查企業將查核前一天的銀行存款收據和付款憑證全部記入銀行存款日記賬， 並直接將累計數字相加，結算銀行存款餘額;到企業開戶的銀行獲取查驗前一天的銀行對賬單; 根據銀行對賬單和公司銀行存款日記賬，準備銀行存款餘額登記表。

經上述賬目核實，企業總賬餘額與銀行存款日記賬餘額一致，企業銀行存款日記賬餘額與對賬銀行對賬單中列明的金額一致，證明銀行存摺餘額正確; 反映所呈現的餘額。 如果延誤有差異，應追查原因和責任，看看是否有遺漏物品，或工作失誤等原因。

以上內容參考百科-銀行存款盤點。

銀行存款盤點的一般方法是採用與開戶行核對賬的方式，即將單位銀行存款日記賬的賬簿和記錄與開戶銀行轉入的對賬單逐一核對，從而查明銀行存款的實際金額。

公司銀行存款賬面餘額與銀行對賬單餘額不一致的原因可能是存在未售出的賬戶。 無法到賬是由於結算憑證在企業與銀行之間或收付銀行之間傳遞時，企業與銀行之間存在時差，導致企業與銀行之間存在時差。

財產盤點是指通過盤點或核實，確定貨幣資金、實物資產、經常賬戶等資產物的實際數量，確定賬戶數量與實際賬戶數量是否一致的一種特殊方法。

財產盤點既是一種特殊的核算方法，而且是財產物料管理的重要制度，企業必須有計畫、有組織地進行財產盤點。