《網際網絡金融犯罪法》有哪些規定？

在當今時代，隨著網際網絡的發展越來越好，許多犯罪分子開始利用網際網絡的特點實施各種金融犯罪，這些犯罪行為統稱為網際網絡金融犯罪。

在當今時代，隨著網際網絡的發展越來越好，許多犯罪分子開始利用網際網絡的特點進行各種金融犯罪。 事實上，在當前形勢下，網際網絡金融犯罪並不少見，這主要是由於時代的發展和環境的變化。 那麼，什麼是網際網絡金融犯罪呢？

1. 洗錢。 許多犯罪分子利用線上交易的便利性和速度，進行一系列複雜的交易和資金轉移，這種線上洗錢行為近年來變得越來越普遍。 同時，利用網際網絡洗錢逃避金融機構監管更容易，這也讓很多犯罪分子更加肆無忌憚。

2.銀行卡犯罪。

隨著支付方式的創新，銀行卡犯罪逐漸凸顯。 此外，一些不法分子還利用第三方支付平台將信用卡金額存入支付賬戶並提取現金，一些不法分子製造虛假交易，實現非法資金轉移。 事實上，這些也是一種洗錢。

3.非法集資。

網際網絡快速發展後，也有很多投機取巧的成分，利用網路模式不斷吸收公眾存款，同時發放貸款，最終演變成變相的企業集資行為。 這種行為看似合理，但實際上並不合法，因為它仍然屬於非法集資的範疇。

4.違法犯罪。

中國證監會明確將利用網際網絡、微博等網際網絡平台向公眾轉讓股權和設立私募股權投資視為新型違法行為。 然而，隨著網際網絡金融產品的不斷衍生和發展，這種類似的後期挖掘並沒有被打破。

單位涉嫌網際網絡領域金融犯罪的，由該單位罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處五年以下有期徒刑或者拘役，可以並罰金; 數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金。

[法律依據]。

刑法第二百條 單位犯本節第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規定罪的，對單位判處罰金，並對其直接責任主管人員和直接責任人員處五年以下有期徒刑或者拘役; 並可能同時被罰款;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金; 數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金。

網際網絡金融的准入門檻低，僅憑一台電腦和一套從源頭購買的200元就可以搭建乙個P2P網貸平台，所以難免有人利用P2P網貸平台惡意詐騙跑路，給投資者造成巨大損失。 利用網際網絡進行違法活動可能涉及以下犯罪：

1.刑法第一百七十六條【非法吸收公共存款罪】。

非法吸收社會存款或者變相吸收社會存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，或者二萬元以上二十萬元以下罰款;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金五萬元以上五十萬元以下。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並依照前款的規定處罰齊明。

2.刑法第一百九十二條【騙取資金罪】。

以欺詐手段非法集資非法占有，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金; 數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金; 數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

2.特殊監管規定。

1. 第三方支付規定。

2010年6月4日，中國人民銀行頒布了《非金融機構支付服務管理辦法》（2010年第2號），其中第一條規定，制定《辦法》的目的是促進支付服務市場健康發展，規範非金融機構支付服務行為; 防範支付風險，保護當事人的合法權益。

《辦法》第二條明確，本辦法所稱非金融機構支付服務，是指非金融機構作為收款人與受款人之間的中介，提供下列部分或者全部貨幣資金轉移服務：（一）網上支付; （二）預付卡的發行和受理; （3）銀行卡收單; （四）中國人民銀行確定的其他支付服務。 《辦法》所稱網路支付，是指收款人與支付人之間依託公共網路或專用網路，包括貨幣兌換、網際網絡支付、移動支付、固定支付、數碼電視支付等，轉移貨幣資金。

本辦法所稱預付卡，是指以營利為目的發行並在發卡機構外購買的商品或者服務，包括以卡、密碼等形式發行的預付卡，採用磁條、晶元等技術。 《辦法》所稱銀行卡收單，是指通過銷售點終端為銀行卡特約商戶收取貨幣資金的行為。 《非金融機構支付服務管理辦法》是針對第三方支付的重要監管規定。

網路金融犯罪是指在網路金融活動過程中發生的，違反財務管理規定，破壞財務管理秩序，依法受到刑事處罰的行為。 例如，老於突襲利潤詐騙通過網際網絡實施的非法發行金融票據、集資詐騙、票據詐騙、信用證詐騙等犯罪，屬於網路金融犯罪。

[法律依據]。《中華人民共和國刑法》第188條。

銀行或者其他金融機構工作人員違反規定，替他人開具信用證或者其他保函、票據、存款證、信用證明，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役; 姐夫情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑。

第200條. 單位犯本節第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規定罪的，對單位判處罰金，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處五年以下有期徒刑或者拘役，可以並處罰金; 數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金。 數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金。