基金單位淨值與累計淨值有什麼區別

無論您是買入還是賣出，都是基於單位淨值！

單位**資產淨值（總資產、總負債）**總單位。 其中，總資產是指**擁有的所有資產，包括**、債券、銀行存款和其他有價物**; 負債總額是指在經營融資過程中形成的負債，包括應付給他人的各種費用、資金應付利息等; 總單位是指當時未償還的單位總數。

累計單位淨值 單位淨值 **成立後的累計單位股息金額。 淨資產水平不是選擇的主要依據，但未來淨資產的增長是判斷投資價值的關鍵。 除了管理者管理能力的影響外，淨資產水平還受到許多其他因素的影響。

累計淨值是本**自成立以來至今的淨值，無論是否全部計算，該期間的股息和分拆的總價值都計算在內。

單位淨值為扣除股息和分拆後的當前**。

例如，當乙個**從1元上漲，支付2美分的股息時，則單位的淨值是，累計淨值仍然相同。

然後它繼續上漲，從再次上漲，這時股息又是4美分，然後是單位的淨值，累計淨值還是不管這些。

拆分也是如此，如果不是分紅或分拆，那麼單位的淨值就回1元，累計淨值還是一樣的。

這不明白嗎？

**淨值一般是指單位的淨值，一般而言，單位的淨值是交易日收市後第二天持有**、認股權證、債券、現金、票據等的價值之和，除以當日的總份額，得到當日單位的淨值。

例如，如果某一天資產總值為2億，而該日**的總份額為1億，則單位淨值為2元。 一般來說，單位的淨值每天都在波動，因為資產總值和總份額是隨機波動的。

累計淨值為**自發行成立以來的淨值，包括分紅、分股等。

如果**自發行以來未被分紅，則該份額將被分割，單位的淨值將等於累計淨值。 否則，累計淨值一般大於單位淨值。

例如，單位淨值為**，它決定了每股的股息。 股息除權後，**單位淨值為人民幣，累計淨值為人民幣（每股人民幣折算成現金入投資者賬戶）。

在單位淨值為2元**的情況下，決定按1：1的比例拆分份額，拆分後**單位淨值為元，累計淨值為元（投資者賬戶**份額增加1倍，原持股1000點變為2000股， 保持總資產不變）。

一般來說，單位淨值和累計淨值越高越好，這在一定程度上反映了**的盈利能力。 但是，不能一概而論，因為還需要考慮時間的長短和市場環境。

比如，很多剛成立的第一家都是虧損的，現在只有人民幣，而那些累計淨值幾元的，已經成立了好幾年，經歷了2006-2007年的牛市。 你能比較一下嗎？

這一年，在2200點左右建立的**是正回報，而07-08年在45000點建立的**，累計淨值只有5.6美分，可以比較。