CRM能給保險業帶來什麼？

提高業務決策水平和核心競爭力。

CRM用於集中管理分散和未整合的客戶資料，挖掘寶貴的客戶資源進行市場和客戶細分，及時準確地掌握和了解新老客戶的需求，為有效吸引和留住客戶提供高效、全面的決策支援。

通過對客戶成本（理賠）和保費的比較分析，對客戶進行風險評估，準確判斷客戶續保的可能性，根據對客戶需求的研究分析，開發新的保險型別，從而保證公司的收益。 其中，客戶的採集、分類和統計分析是依靠CRM系統完成的。

提高服務級別。

CRM應用的乙個典型例子是美國的一家保險公司，美國超過五分之一的汽車公司都在這家保險公司投保，自20世紀90年代以來，他們的客戶越來越多，業務處理效率大大下降，如何保持和提高服務質量， 繼續保持良好的形象，這是擺在這家保險公司面前的首要任務，最後，保險公司決定使用CRM系統來改善業務。

CRM系統上線後，保險公司的呼叫中心成本大幅降低，可以協助客戶盡快發現和解決問題。 效率的提公升大大提公升了客戶滿意度，客戶評分在半個月內提公升了4個評分點。 在銷售能力方面，也有非常明顯的提公升，銷量增長了近100%。

平安保險實施CRM後，只要工作人員輸入與客戶相關的唯一標識（如客戶的車牌號、保單號等），系統就可以搜尋到對應客戶的所有相關資訊和溝通記錄。 這些資訊可以幫助業務人員及時識別客戶的水平，並為他們提供最合適的服務。

此外，業務人員可以通過輸入任何條件來查詢客戶，及時了解當天或一定時間段內需要續保的客戶名單，並根據與客戶的聯絡方式獲取繼續續保、不續保和正在考慮的客戶名單， 從而確保及時跟進，減少客戶資源的損失。

降低運營成本和運營風險。

傳統的保險業務資料管理是孤立的，為了進行全面的業務分析，需要到處獲取資料，並且由於資料來源不同，經常存在資料不準確的情況，增加了業務決策的難度和風險。

CRM的實施將櫃位業務資料、呼叫中心業務資料、銀行保險資料、線上保險業務資料、傳真郵件保險資料、保險資料納入統一資料庫進行集中管理，實現各項業務開發與資料共享的無縫對接，為核保、理賠、產品開發和內部管理提供便利， 徹底打破傳統的資料管理方式，減少資料提取的環節，提高準確性，從而降低運營成本，降低業務風險。

CRM可以整合和優化企業的業務流程，從前端的客戶線索、跟進、專案，到後期的訂單、採購、銷售和庫存，以及最終的資料統計分析。 許多公司都存在以下個別問題：給企業管理帶來不便：

客戶無法統一控制：客戶資訊混亂，客戶數量不清楚，市場投入產出比不清楚; 不可知的銷售行為：銷售人員不知道自己在做什麼，銷售弱點不明確; 銷售過程不可控：

目前尚不清楚該專案將進入哪個階段，每個階段的估計時間也不清楚; 客戶業務資料不是實時的：無法實時了解日常業務資料，整體資料聚合工作量大。 銷售不方便：

不方便的客戶查詢記錄：傳統的**或記事本查詢記錄不清晰高效; 容易與命令發生衝突：沒有統一的制度記錄，判斷依據不明確。

如果使用智慧型CRM管理，相信企業銷售會更清晰、更高效。

CRM 系統具有贏得、開發和留住有價值客戶的價值。 通過CRM系統，企業建立客戶資訊資料庫，將所有客戶放在一起進行分析比較，進行全面管理，獲取更多的客戶線索，實現更廣泛的客戶資訊共享、協同工作，提高團隊作戰能力。 同時，通過CRM系統，了解更多客戶的需求，企業可以有針對性地充分開發和挖掘潛在價值客戶，聚焦有價值的客戶，為客戶提供個性化的產品和服務。

北京百巨集CRM系統的價值在於滿足客戶的需求，同時也是為了提高企業的銷售效率，獲得更大的利潤，實現“雙贏”。

要想取得良好的投資回報，真正讓它在經營管理中發揮積極作用，除了注重專案的規劃和實施外，還需要高度重視制度的持續執行。

以下是有關如何改善CRM持續運營的一些提示：

建立完善的運營管理體系。

CRM專案實施後，需要乙個有效的運營管理系統來保證系統的執行。 運營管理的各種系統實際上是乙個需要不斷發展和完善的過程，需要在系統執行過程中不斷改進、完善和豐富。

加強對操作人員的培訓，逐步從點到面推廣。

要想讓相關操作人員真正了解和掌握系統的基本功能和操作方法，唯一的辦法就是對操作人員進行系統、全面的培訓。 這樣，就可以保證系統的高效和連續執行。

嚴格責任，強化經營監管。

部分企業將CRM應用納入“三中心”建設的檢驗驗收內容，總公司明確了嚴格的量化考核內容和標準，各分公司管理部門負責檢驗考核，使這些措施對促進CRM應用和持續運營起到了積極作用。

加強管理，注重制度完善。

俗話說“技術三點，管理七點”，CRM不僅是乙個技術問題，也是乙個管理問題。 CRM的實施和運營是企業管理的一次變革，不可避免地會遇到來自觀念、管理、技術、感情和利益的各種碰撞。 要注意在新技術推廣中經常出現的“重技術重應用，重研發重整合”的共性問題。

實現精準營銷。 說白了，廣告應該投在潛在客戶的精準群體上，而不是一張廣網，每一筆營銷費用都應該得到回報。 智雲通CRM通過使用者畫像為企業精準營銷提供資料支援。

系統中對大量簽約客戶進行資料採集分析，可以獲得簽約使用者畫像。 一方面為我們的精準營銷提供資料支撐，根據使用者畫像中的資料進行精準營銷廣告投放。 另一方面，也可以在系統中對比潛在客戶，對比使用者畫像，加強前期引導，最終實現銷售。

提高效率。 這是它最基本的功能，利用現有的資訊科技，提高企業員工的工作效率，這部分CRM系統可以非常高效地完成，RushCRM就是通過合理設計每個管理模組，並讓它們協同工作，讓員工的工作流程和節省更多的時間。

在保險行業，CRM銷售系統用於輕鬆控制客戶跟進過程。

CRM銷售系統中通常可用的功能。

**電話營銷、銷售旅遊玩家業績排名、客戶商機、客戶線索、部門管理、支付管理、客戶交易管理、現場走訪記錄、管理員管理、客戶歷史訂單等操作流程的功能，通常CRM廠商會在軟體介面提示操作流程。

技巧。 特價 1.管理客戶產品的交付進度 2.管理客戶應收賬款 已下訂單的客戶從發貨、應收賬款、收款延期等資訊進行統一管理。

貴公司業務員通過客戶分享、績效目標、訂單管理、售前價格報告、應收賬款管理、簽收等CRM客戶管理系統模組，管理公司業務員銷售團隊的客戶跟進資訊，在當地推廣和客戶跟進過程中通過CRM客戶管理系統管理客戶，輕鬆獲取客戶的跟進提醒。

當部門領導進入“我的客戶”和“我的簽名”模組時，他或她有權訪問屬於其部門的資料，並可以根據策略設定隱藏內容。

擔心貴公司的銷售人員無法有效地跟進客戶，有了銷售管理系統CRM，貴公司的銷售人員可以輕鬆控制客戶的跟進過程。

與保險行業相匹配的CRM銷售系統，可以讓貴公司的銷售人員在推動客戶跟進的過程中，輕鬆獲得自己客戶的跟進提醒。

通過CRM軟體，基於線索管理、對賬管理、客戶資料管理、線索匯入、客戶匯入、銷售管理、客戶搜尋、客戶複查管理、客戶付款計畫、許可權管理等CRM功能模組，通過資訊化技術提高企業的管理效率。

如果您是決策者，您可以一鍵查詢所有客戶的購買資訊。

你有沒有學到保險業的常識，基於CRM銷售系統實現業務業績的快速增長？

CRM是多樣化的，它不僅是一種以客戶為中心的運營管理模式，而且可以通過獲取客戶資訊和分析需求來加強團隊管理，優化工作流程，提高客戶滿意度和忠誠度，幫助企業獲得長期利潤並能夠更好地發展; CRM也是乙個客戶關係管理系統，可以連線企業的銷售、營銷、服務、技術支援等部門，整合和優化各部門的資源和工作流程，共同提供更好的服務，拓展客戶價值，幫助企業深入挖掘和管理客戶資源，降低成本，提高效率。

隨著國內市場的不斷發展，越來越多的企業使用CRM系統來幫助企業進行管理，並取得了一定的成效。 CRM的核心價值是幫助企業維護客戶和加強管理，CRM的作用體現在以下幾個方面：

1、客戶資料市場的管理瞬息萬變，只有客戶才能在第一時間做出麻煩來應對所有變化，而CRM系統的客戶管理不僅可以記錄客戶資訊進行統一管理和共享，可以有效避免因業務變更或人員流動而造成的資料混亂和丟失; 同時，CRM系統可以彙總各種渠道的資訊，確保資訊的完整性和實時性。 有了這些資訊和資料，企業就可以對客戶進行細分，對不同型別、不同地區、不同需求的客戶進行分類，採用個性化的營銷方式，縮短銷售時間，提高銷售業績。

二、縮短銷售週期，為了實現預期目標，企業需要一套有效的銷售管理流程體系。 CRM系統可以通過記錄客戶與企業的所有互動來跟蹤客戶線索並了解客戶的需求。 CRM還可以根據客戶的需求推薦最佳聯絡時間，並與銷售人員觀察每次聯絡的過程和結果，並為銷售人員提供最佳的轉化。

縮短銷售週期，提高銷售轉化率，為企業創造價值是CRM的另乙個重要價值。

3、維護客戶關係如果沒有客戶，企業帝國再大也會瞬間崩盤。 同樣，只有提供更好的服務，客戶才能持續創造價值。 通過CRM系統，銷售人員可以清楚地知道什麼時候聯絡客戶，什麼時候照顧客戶。

企業各部門可以隨時檢視客戶的最新資訊，了解客戶的需求，為客戶的需求提供完善的服務。 當客戶感到受到重視時，滿意度和忠誠度自然會顯著增加，從而為企業創造更可持續的價值。

第四，提供資料支援 CRM系統可以全面記錄企業的所有資料，通過分析和統計，得出循證結論，直觀地呈現銷售過程和結果、市場活動轉化等資料，使管理者能夠掌控全域性，做出最科學合理的決策。

CRM系統不僅可以協助企業進行管理，提高工作效率，維護客戶關係，還可以獲取資料並進行分析，幫助企業管理者做出決策，幫助企業更好地發展。

CRM的總體特徵如下：

以客戶為中心;

建立新的管理機制，改善企業與客戶的關係;

功能可根據公司實際需求不斷擴充套件，完全符合企業的個性化需求;

相容PC、平板、手機、夜間移動應用，支援多種資料介面;

通過實時跟蹤，您可以了解客戶跟蹤和銷售情況。

不同型別的CRM具有不同的特徵：

運營CRM：基礎CRM，善於收集和整理客戶的相關資訊，包括個人資訊、購買記錄、購買偏好、溝通歷史等，將這些資訊整理在一起儲存在資料庫中，以便公司員工隨時一鍵查詢;

分析型CRM：與收集資料的運營型CRM不同，分析型CRM分析資料並得出一些重要結論，以便起草報告和做出更好的決策。 這種型別的CRM使用強大的技術，如資料探勘、模式識別、關聯等;

協作式CRM：整合外部利益相關者（例如商家）並與他們共享有價值的客戶資訊。 拆分的基本原則顯然是改善溝通，收集可用於定位潛在客戶和提出報價的資訊。