解決中小企業現金管理問題

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總結。 親愛的你好<>

1、中小企業現金管理體系存在的問題： 1、現金流管理不足。 許多中小企業缺乏有效的現金流管理系統，沒有財務報表和現金**，無法及時發現現金短缺的問題，導致現金短缺狀態。

2、不合理的資本投入。 中小企業資金投入不合理，投資組合不足，流動性資金投入不合理，投資回報率低，導致資金利用效率低。

現金管理系統有問題的中小企業，以及相關的財務資料。

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1、中小企業現金管理體系存在的問題： 1、現金流量管理不足。 許多中小企業缺乏有效的現金流管理系統，沒有財務報表和現金**，無法及時發現現金短缺的問題，導致現金短缺狀態。

2、不合理的資本投入。 中小企業資金投入不合理，投資組合不夠多元化，流動性資金在微春的投資不合理，投資回報率低，導致資金利用效率低。

3、收付管理不當。 中小企業在收付方面管理不當，收款不及時，回款不足，導致現金流不暢，影響企業正常經營。 4、財務聯營制度不完善。

中小企業財務體系不完善，缺乏有效的財務報表和現金**，無法及時發現現金短缺問題，導致現金緊縮狀態。

親愛的你好<>

2、相關財務資料： 1、現金流量表：現金流量表是反映公司經營活動、投資活動和渣褲融資活動所涉及的現金流量的財務報表，能夠反映公司現金流量的遺憾情況。

2、現金**：現金**是企業未來的現金流，可以提前發現現金短缺的問題，防止現金短缺的發生。

3、喬慶襯衫資本投資分析：資本投資分析是分析公司的資本投資組合，了解投資回報率和投資風險，使企業合理調整資本投資組合。 4、收付管理分析

收付管理分析是分析企業的收付管理情況，了解收付情況，使企業能夠及時收付，保證現金的流動。

1、現金管理問題。

1、隨意使用現金，現金交易頻繁。

根據《現金管理暫行條例》的規定，除支付工資、獎金、個人購買農副產品、支付個人勞動報酬及各種勞保、福利等零星支付外，開戶單位之間的經濟交易必須通過銀行轉賬結算， 但目前的情況是，公司使用現金結算是極其隨意的。收支主要通過現金收款，甚至一些大企業也收現金，讓孫達使得現金流大，不方便管理。

2. 手頭現金沒有限制。

銀行應按規定檢查企業的現金限額，每年檢查一次，如果企業同時有幾家開戶銀行，則應由一家開戶銀行負責。 但現在企業一般都是多家開戶銀行，出納員不喜歡麻煩，不按規定把多餘的現金返還給銀行，銀行就會視而不見，不對企業進行年度複核，企業領導為了利用現金方便，就是讓企業存入更多的現金， 在這種情況下，手頭現金超過正常準備金數倍，部分企業存貨數十萬。這樣的管理方式給企業帶來了極大的不安全感，企業風險意識薄弱或沒有防範意識，後果不堪設想。

3.物品到貨嚴重。

白條到倉庫的現象可謂司空見慣，而這些白條大多是借來的，供領導、內部員工和業務員出差或其他差事臨時娛樂。 不僅借款期限長，而且有些金額更高，交易數量也很多。 會計人員利用時差將手頭的現金挪作他用，用白紙條抵銷，有時甚至無法收回借來的現金，從而給企業造成不小的損失。

目前，我國大多數中小企業沒有將現金流管理作為有價值的利潤來源，對現金流管理重視不夠，導致新會資本運作困難，陷入財務困境。 因此，作為中小企業的管理者，必須深刻理解“現金為王”的道理，從財務戰略的高度制定企業現金流戰略，將公司的有限責任資源與公司的發展戰略正確匹配，實現企業價值的最大化。

同時，現金流量管理不是簡單的財務操作層面的活動，而應該在戰術上依附，了解企業現金流量的流程，掌握企業生產經營和財務的真實情況，通過對現金流量表的分析，找出企業經營過程中存在的問題， 從而正確制定企業戰略。