金融危機對中國金融機構的影響與啟示

在全球金融風暴中，處於風口浪尖的進出口行業受到的打擊最為直接和嚴重。

首先，危機從金融層面轉向經濟層面，直接影響出口。

其次，次貸危機進一步強化了美元的弱勢地位，加速了美元的貶值速度，從而削弱了出口產品的優勢。 美聯儲持續降息，向銀行注入流動性資金，與中國緊縮的貨幣政策相矛盾，導致大量熱錢流入中國，加速美元貶值和人民幣公升值程序，從而削弱了中國出口產品的優勢，對美出口構成挑戰。

具體到行業來看，保險業近年來總體呈上公升趨勢，除了受到國際金融危機的嚴重影響外，保費增速有所下降。 紡織業等傳統勞動密集型企業受到嚴重影響。 海洋工業也受到了影響。

受金融危機影響，世界船舶融資形勢日趨嚴峻，歐洲多家銀行暫停船舶融資業務，訂艙但未融資的船舶比例大幅增加。

首先，受發達國家需求萎縮影響，近年來脫離需求基本面的國際原材料和大宗商品必然會出現拐點，走上回歸之路，呈現下行趨勢。 對於飽受原材料困擾、面臨巨大通脹壓力的中國來說，這是乙個難得的機會。 當前，我國經濟和城鎮化程序仍在不斷發展，需要多種國際資源。

此時，原材料的下滑無疑將對中國經濟的平穩執行產生積極影響。 其次，當華爾街金融危機衝擊整個金融業時，華爾街過剩的金融服務機構和高階技術自然面臨尋找買家的時機。 這對中國來說是乙個難得的機會。

因為，與華爾街金融服務業的過度擴張不同，中國金融服務業仍處於起步階段，需要高階金融服務技術。 此時，我們不僅可以以更低的成本獲得更高的金融服務資源，還可以改善自身的金融服務，拉近金融業與先進國家的差距。 這就像沃倫·巴菲特（Warren Buffett）收購一家能源公司一樣，現在是離開的好時機。

第三，比金融服務資源更有價值的是金融人才資源。 受華爾街金融危機影響，一大批曾在國際頂級機構工作的高素質金融從業者，如今正面臨離職找新工作的尷尬局面。 過去，這些人不僅要付出很多錢，而且也沒有辦法找到他們。

也正是因為這場風暴，金融行業高階人才市場的格局發生了變化。 這個時候招賢納士，簡直是天賜之物。 就中國下一步發展而言，目前需要乙個合適的國際原材料市場環境，需要乙個完善金融服務技術和人才的階段。

從這個角度來看，華爾街危機雖然對中國也產生了影響，但也為中國提供了非常特殊的發展機遇。 而如何化劣勢為利，像2600多年前的關忠那樣抓住機遇，就看我們怎麼做。

金融風險是指客觀存在的可能性。 金融危機是多種金融風險共同作用的結果。

在金融危機之後，世界致力於加強金融體系，提高韌性和抗風險能力。

中國人民銀行原行長周小川在第十屆陸家嘴論壇（2018）上發表主旨演講。 攝影：張恒偉。

隨著全球經濟進入全面復甦階段，全球金融治理體系建設取得巨大成就。 博鰲亞洲論壇副主席、第十二屆全國政協副主席、中國人民銀行前行長周小川回顧了過去十年中國和國際社會應對金融危機的措施和經驗。

關於如何構建金融治理體系，周小川解釋說，為了防止這些機構對市場產生太大影響，他們先後確定了全球系統重要性金融機構，特別是“全球系統重要性銀行”。 國家監管機構也確定了具有系統重要性的國內金融機構。 在2014年的G20會議上，提出了對全球系統重要性銀行總損失吸收能力的監管，並將類似的方法擴充套件到對保險機構的監管。

在金融危機之後，世界致力於加強金融體系，提高抵禦風險的韌性和靈活性。 倫敦金融城政策與資源委員會主席嘉芙蓮·麥金梅斯（Catherine McGuinmess）認為，不僅要看目前的監管框架是否符合發展的需要，還要更加關注新出現的挑戰，比如網際網絡金融產品、與氣候變化和汙染相關的產品。