銀行存款對賬方式 10、銀行存款對賬方式

問題 1： 企業：535 000 + 50 000-1000 = 584 000 銀行：508 000 + 64 000-1600 = 570 400 不公正 仍有未結賬款。

問題 2： 1餘額應為人民幣。

2.造成差異的原因有5個：預扣電費3120，利息488，收款11820，你沒有記賬。

另外，你賬戶裡的28000收入應該是銀行間支票，但實際上還沒有到賬。 376 美元的支票尚未從您的賬戶中劃掉，也未交付。

銀行對賬步驟如下：

1. 企業網上銀行。

餘額對賬分錄：輸入“賬戶”，選擇“銀企對賬”和“餘額對賬分錄”，點選對賬單編號，點選“明細”，即可檢視賬戶明細，支援列印賬戶明細。 選擇“匹配”支援餘額對賬分錄，選擇“匹配”或“匹配”，經運營商簽字後提交。

注：1當月在櫃檯開立的賬單，下個月可通過網上銀行檢視和查詢。

2.具有免審核功能的管理員和運營商可以在對賬和錄入後直接提交賬單，無需審核。 不具備免審核功能的管理員和操作人員需要進行餘額對賬和審核操作。

2、企業網銀餘額對賬審核操作：輸入“賬戶”，選擇“銀企對賬”，“餘額對賬審核”，選擇“對賬單編號”，選擇“通過”或“拒絕”，選擇“拒絕”後輸入拒絕原因。 注意：

1.如果提交的對賬結果不一致，可以在第二天再次輸入以供審核。

2.審核當天的賬單狀態為“審核完成”，等待對賬結果，日末批次完成後，賬單狀態為“已上傳結果”到對賬系統。

延伸資訊： 1.對賬是對賬。 各單位應當按照《會計基本工作規範》的要求，定期在會計賬簿中記錄有關數字，並存入實物和貨幣資金。

有價單位或者個人應當相互核對，確保賬證一致、賬目一致、賬目一致，每年至少開展一次核對工作。

2、就出納工作而言，對賬的主要內容有：

1）賬戶驗證。將會計賬簿和記錄與原始憑證進行核對。

會計憑證的時間、字型大小、內容、金額是否一致，會計方向是否一致。

2）對賬。檢查不同會計賬簿中的記錄是否一致。 包括：總賬。

謹慎核對有關賬戶的結餘; 總賬與子分類賬的核對; 總賬和日記賬對賬等

3）賬目核對。檢查會計賬簿中的記錄是否與財產的實際金額相符等。 包括：現金日記賬賬面餘額。

與實際現金存貨核對; 銀行存款日記帳。

賬面餘額和銀行對賬單。

檢查; 各類應收賬款、應付賬款的賬面餘額與相關債務和債權單位或者個人核對。

操作環境：計算機型號：dell15，版本號。

銀行對賬基本步驟：1期初的銀行對賬資料錄入; 2.

銀行對賬單錄入; 3.銀行是流蘇賬戶的小丑; 4.餘額對賬報表; 5.

登出。 銀行對賬步驟分為自動對賬和手動對賬兩種功能。 一般情況下，先實現自動對賬，再進行人工對賬，對自動對賬進行補充。

銀行對賬是指企業出納員將企業的銀行存款日記賬與開戶銀行傳送的當月銀行存款對賬單逐一核對，核對已到賬的賬戶，找出未結賬，編制月度銀行存款餘額對賬表的過程。

銀行與企業之間的對賬有很多好處，例如幫助企業防範運營風險; 幫助企業防範和管理風險; 幫助企業防範外部風險; 銀行對賬單幫助企業準備現金收據和支付計畫; 它可以幫助企業檢查其財務系統的有效性。

銀企對賬可分為月度對賬和季度對賬，一般要求在進行對賬時15、20個工作日內完成對賬。 對賬的過程很簡單，基本上上個月的賬戶公司都做得很好，你只需要按照上面的截止日期，將上面的金額和你賬戶上的金額進行比較。

為了保證銀行存款的安全和會計核算的正確性，企業應定期對賬進行核對。 銀行存款核查主要包括三個方面：核對銀行存款日記賬和銀行存款收付憑證，確保賬戶憑證一致; 核對銀行存款日記賬和銀行存款台賬，確保賬目一致; 在賬單與賬簿一致性的基礎上，核對銀行存款日記賬和銀行對賬單，確保匯票一致。

檢查的前兩個方面與現金日記賬的檢查基本相同。 對賬是指支票賬戶。 它是指為確保會計賬簿的正確性和可靠性而對賬簿中的相關資料進行檢查和核對的工作。

在電算化會計環境下，系統提供自動對賬功能，即系統根據使用者設定的對賬條件逐一核對，對符合對賬標準的記錄進行交叉核對。 未對賬是未對賬的專案。 系統自動對賬的條件一般包括相同的營業日期、結算型別、發票編號和金額。

其中，相同的金額是賬戶的基本條件。 對於其他條件，您可以根據需要自定義它們。

擴充套件材料。 銀行存款是存入銀行的錢，是貨幣資本不可分割的一部分。 根據我國現金管理制度的規定，每個企業必須在中國人民銀行或專業銀行開立存款賬戶，辦理存取款、轉賬結算等工作。

企業的貨幣資金必須存放在銀行，但少量現金可以保持在規定的限額內。 企業的銀行存款主要包括：結算賬戶存款、信用證存款、境外存款等。

銀行存款由收銀員接收和支付。 對於每筆銀行存款收支，必須按照核桶獲得的原始憑證編制會計憑證。 銀行存款賬戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和特殊存款賬戶。

基本存款賬戶是指公司進行日常轉賬結算和現金收付的賬戶。 一般存款賬戶，是指附屬非獨立會計單位開立的賬戶，與基礎存款賬戶所在的企業不在同一地點。 該賬戶可以處理轉賬結算和現金存款，但不能提取現金。

企業銀行存款的對賬主要包括三個方面：

1、銀行存款日記賬與銀行存款收付憑證相互核對，確保賬戶憑證一致。

2、銀行存款日記賬與銀行存款台賬相互核對，確保賬目一致。

3、在賬戶證明與賬戶一致性的基礎上，將銀行存款日記賬與銀行對賬單相互核對，確保票據一致。

擴充套件資訊]賬目核對是指各種財產和材料的賬面餘額與實際金額的核對。主要方法如下：

1、現金日記賬賬面餘額應與存貨實際金額核對，存貨現金核對報告作為記錄填寫。 多款或少款的，列為“財產損失、溢位處置”，原因查明後方可處理。本單位的會計主管應經常檢查這項工作。

2、手頭查現金時，必須有收銀員在場，不允許使用借據和收據抵扣現金。 要查清手頭現金是否超額，是否存在坐下花錢的問題。

3.用銀行對賬單核對銀行存款日記賬的賬面餘額。 對於收到的每份銀行對賬單，管理人員應在3天內完成核對，每月編制一次銀行存款餘額對賬單，會計主管每月至少核對一次並撰寫書面檢查意見。

4、貴重**賬戶應與單位實際價值**（如國庫券、重點企業債券、**或托收單等）核對，並應至少每半年核對一次。

5、商品、產品、原材料等明細賬的賬面餘額，應定期與存貨編號核對; 其他財產和材料的賬目也應定期核對。 年底應進行全面盤點。

6、各類債權債務明細賬目的賬面餘額，應當與債權債務人的賬面記錄核對、清理。 對於檢查和清潔的結果，要及時以書面形式向會計主管報告，並向單位領導報告。 應採取措施解決現有問題。

7、租賃、出租、出借、借用財產等賬簿，除合同期滿結算外，至少每半年核對一次，確保賬目與事實相符。

1.銀行對賬單與企業日記賬方向相反，借方轉貸方，貸方轉貸方。

2.通過銀行對賬單和出納器檢查現金和銀行日記賬。

3、檢查時間和餘額是否與企業日記賬一致，從而起到監督作用。

4、如果銀行對賬單上的餘額與公司日記上的餘額不符，企業出納需要根據銀行對賬單準備銀行對賬單。

5.根據入場時間的差異進行調整，使餘額相同。

月結單：月結單，一般包括電子結單和紙質結單，是指發卡銀行的貸款中心板塊（信用卡中心），在持卡人的月結單日結算前，將持卡人的信用卡明細通過電子郵件寫成的發卡人賬單信箱傳送，或列印結單郵寄至持卡人的賬單位址， 並註明消費金額、最低還款額和最終還款期。持卡人應仔細檢查對賬單是否與之前的對賬單相符，如有差異，應通知銀行並暫停付款。