7月1日有外匯管制嗎，7月1日新外匯政策是否實施

自2017年7月1日起，中國人民銀行發布《金融機構大額交易和可疑交易舉報管理辦法》已實施！

《管理辦法》規定，金融機構單次或者累計交易金額超過5萬元人民幣（含5萬元）和等1萬美元以上（含1萬美元）的現金存款、取款、現金結售、現金兌換、現金匯款、現金匯票支付等其他形式的現金收支，應當日提交報告。

例如，自然人通過銀行機構以人民幣現金購買美元鈔票，當日單筆或累計交易超過5萬元人民幣（含5萬元）的，經辦該業務的銀行機構應當將該交易作為大額交易報告。

中央銀行規定，金融機構應當在通過內部預警分析確認交易可疑後5個工作日內提交報告。

首先，對交換的目的進行嚴格的審查和過濾，只有在極少數情況下才能進行交換。 新規規定，自2017年1月1日起，無論是通過櫃檯還是網上銀行購匯，都需要填寫《個人購匯申請表》，對個人購匯目的進行更詳細的調查。

個人經常賬戶下允許購匯9項，包括私人旅遊、海外學習、公務和商務旅行、探親、海外醫療、商品**、非投資保險、諮詢服務等。

二是控制外匯人員關係，增加“觀察名單”。 根據《申請書》，如果您違反法律法規套利外匯，除被列入“觀察名單”外，未來兩年內5萬元的購匯額度已被取消，還可能面臨逃匯鏈金額30%左右的罰款， 以及5萬元以下的罰款。

此外，外匯和轉賬金額受到嚴格控制。 大額現金交易人民幣申報標準由20萬元調整為5萬元，金融機構應提交跨境資本交易大額交易報告。

這意味著，新政策實施後，將需要報告10,000美元及其等值外幣的跨境匯款。

2016年12月30日，中國人民銀行頒布了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，自2017年7月1日起施行。 其中，對個人外匯的相關政策有更嚴格的規定：

自7月1日起，個人銀行賬戶與其他銀行賬戶當日跨境轉賬金額超過20萬元人民幣（含人民幣20萬元）或等值外幣超過1萬美元（含1萬美元）的外幣，需提交大額交易申報單，嚴禁購買境外債券、保險產品及境外房產。 如果不遵守規定，這些資金將被禁止出境三年，並因參與“洗錢”而受到調查。 ”

國家外匯管理局要求加強個人外匯資訊申報管理，對真實性提出更高要求，並強調個人購匯年度5萬美元限額保持不變。 個人作虛假申報、騙取外匯、詐騙、洗錢、使用、非法轉移外匯資金，列入“觀察名單”，今後一定時期內限制或禁止購匯，並納入個人信用記錄。

新政前：

每人每年有 50,000 美元的配額。

每天有 10,000 美元的現金提取限額，先到先得。

每人最高 50,000 美元的匯款直接匯出。

新政策實施後：每天只能兌換等值50,000元人民幣的美元和其他外幣。

按目前的匯率計算，約為7100美元，超額必須申報。

10,000美元及其等值外幣的跨境匯款需要向上申報，50,000美元將在不同的單日分5次匯出。

個人銀行賬戶與其他銀行賬戶當日跨境轉賬金額超過人民幣20萬元（含人民幣20萬元）或等值外幣等值金額超過1萬美元（含1萬美元）的，需進行大額交易申報。

在現金交易方面，《管理辦法》規定：

首先，對於自然人與非自然人之間的大額現金交易，境內和跨境交易的申報標準為人民幣5萬元以上，外幣等值1萬美元以上。

二是非自然人銀行賬戶大額轉賬交易，境內及跨境交易申報標準為200萬元以上，等值外幣20萬美元以上。

三是自然人銀行賬戶大額轉賬交易，境內申報標準為50萬元以上，外幣等值10萬美元以上，跨境申報標準為20萬元以上，外幣等值1萬美元以上。

本行政法規要求，今後除填寫銀行自身的結匯購匯申請書**外，還需要另填寫乙份《個人購匯申請書》。

（1）單筆或當日累計現金存款、取款、現金結售、現金兌換、現金匯款、現金匯票發放等形式現金收支超過人民幣5萬元（含5萬元）且外幣等值金額超過1萬美元（含1萬美元）。

2）非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶當日單筆或累計交易超過人民幣200萬元（含人民幣200萬元）且等值外幣超過20萬美元（含20萬美元）。

3）自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶當日單筆或累計交易金額超過人民幣50萬元（含人民幣50萬元）或等值外幣超過10萬美元（含10萬美元）的境內資金轉賬。

4）自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶當日跨境轉賬20萬元人民幣（含人民幣20萬元）或等值外幣1萬美元以上（含1萬美元）。